Почему криптокриминал становится возможным: мнение экспертов о «пробелах» в системах безопасности

Криптовалюты давно перестали быть исключительно инструментом для технологических энтузиастов. Цифровые активы постепенно интегрируются в финансовую систему, однако вместе с этим растет и внимание преступников к крипторынку.

Об этом сообщают «Центральные новости».

Современный криптокриминал развивается не потому, что сам блокчейн обязательно имеет одну универсальную уязвимость. Гораздо чаще преступники используют слабые места вокруг него — криптобиржи, кошельки, смарт-контракты, мосты между блокчейнами, системы идентификации и человеческий фактор.

Аналитики Chainalysis в своем отчете о криптопреступности за 2026 год отдельно рассматривают меняющуюся структуру незаконной активности в криптоэкосистеме.

Главная проблема криптобезопасности заключается не в одной «дырке», а в огромной цепочке взаимосвязанных сервисов, где слабое звено может оказаться на совершенно другом уровне.

Что такое криптокриминал

Криптокриминалом можно назвать широкий спектр преступлений, при которых цифровые активы являются объектом атаки, способом оплаты или инструментом перемещения средств.

К ним относятся:

• мошенничество с криптовалютой;
• кража цифровых активов;
• взлом криптосервисов;
• фишинговые атаки;
• кража данных для доступа к кошелькам;
• вымогательство;
• отмывание незаконно полученных средств;
• мошеннические инвестиционные проекты;
• атаки на DeFi-протоколы;
• использование украденных цифровых идентичностей.

Почему блокчейн сам по себе не является главной проблемой

Распространенный миф заключается в том, что криптовалюта полностью анонимна.

На практике многие блокчейны позволяют публично увидеть историю транзакций. Это, наоборот, создает цифровой след, который может использоваться специалистами по блокчейн-аналитике.

Chainalysis отмечает, что транзакции могут отслеживаться по цепочке перемещений средств, а при попадании активов на регулируемую биржу данные о пользователе могут помочь установить его личность.

Проблема возникает тогда, когда преступники используют множество сервисов, разных блокчейнов и сложные схемы перемещения средств.

Где возникают главные «пробелы» безопасности

Зона риска	Возможная проблема
Человеческий фактор	Пользователя можно обмануть
Криптокошельки	Компрометация доступа к активам
Биржи	Концентрация больших объемов средств
Смарт-контракты	Ошибки в программном коде
Блокчейн-мосты	Дополнительные точки технического риска
DeFi	Сложная взаимосвязь различных протоколов
Идентификация	Украденные или поддельные данные
Регулирование	Различия между юрисдикциями

Chainalysis отдельно выделяет среди угроз фишинг, социальную инженерию, атаки на мосты, манипуляции оракулами и эксплуатацию смарт-контрактов.

Человеческий фактор остается одной из главных проблем

Даже сложнейшая система безопасности может оказаться бесполезной, если пользователь добровольно передаст злоумышленнику необходимые данные.

Например, преступнику не обязательно взламывать блокчейн.

Иногда достаточно убедить человека, что он разговаривает с:

• сотрудником криптобиржи;
• службой поддержки;
• представителем инвестиционной платформы;
• знакомым;
• финансовым консультантом.

После этого пользователя могут попытаться заставить предоставить конфиденциальную информацию или самостоятельно перевести средства.

Почему социальная инженерия так эффективна

Социальная инженерия основана на манипуляции человеком.

Преступники могут создавать ощущение срочности, страха или высокой прибыли.

Особенно подозрительными являются предложения, в которых пользователя:

• торопят;
• обещают гарантированный доход;
• просят предоставить секретные данные;
• требуют перевести криптовалюту для «проверки»;
• обещают вернуть больше средств после оплаты;
• убеждают, что аккаунт якобы находится под угрозой.

Chainalysis указывает среди характерных признаков криптомошенничества обещания необычно высокой доходности, давление на пользователя и просьбы предоставить приватные ключи или seed-фразу.

Смарт-контракты тоже могут иметь уязвимости

Смарт-контракт — это программный код, который автоматически выполняет определенные условия в блокчейн-среде.

Автоматизация снижает необходимость в посредниках, но одновременно означает, что ошибка в коде может иметь серьезные последствия.

Особенно сложными являются децентрализованные финансовые протоколы, где множество компонентов взаимодействуют между собой.

Если уязвимость обнаруживается раньше разработчиков, злоумышленник может попытаться использовать ее до исправления.

Почему аудита недостаточно

Проверка кода является важным элементом безопасности, но она не означает абсолютной защиты.

После аудита разработчики могут:

1. изменить код;
2. добавить новые функции;
3. подключить сторонние протоколы;
4. изменить механизм взаимодействия;
5. расширить возможности проекта.

В результате первоначальная проверка уже не обязательно охватывает всю систему.

Поэтому безопасность должна быть непрерывным процессом.

Блокчейн-мосты как отдельная зона риска

Современная криптоэкосистема включает множество блокчейнов.

Пользователи хотят перемещать активы между разными сетями, поэтому появились специальные мосты.

Однако дополнительная инфраструктура означает дополнительные точки потенциального риска.

Chainalysis относит bridge attacks к числу угроз, способных приводить к крупным потерям цифровых активов.

Почему преступникам помогают разные юрисдикции

Криптовалютный рынок международен по своей природе.

Один пользователь может находиться в одной стране, биржа — в другой, разработчики протокола — в третьей, а средства могут перемещаться через несколько блокчейнов.

Это создает сложную юридическую среду.

Различия в регулировании способны становиться дополнительным препятствием для расследований.

Преступникам не обязательно находить техническую уязвимость, если они могут воспользоваться разницей между правилами разных стран.

Криптокриминал становится все более организованным

Современные криптопреступления могут быть частью крупных международных схем.

В них могут участвовать:

• разработчики мошеннических платформ;
• операторы нелегальных сервисов;
• посредники;
• специалисты по отмыванию денег;
• социальные инженеры;
• хакеры;
• владельцы подставных аккаунтов.

Это превращает проблему из обычного мошенничества в сложную транснациональную деятельность.

Почему украденные средства все же можно отслеживать

Одновременно криптовалюты обладают свойством, которое может работать против преступников.

Во многих блокчейнах транзакции сохраняются в публичном реестре.

Это позволяет аналитикам строить цепочки перемещения средств и искать связи между адресами.

При этом скорость реакции имеет значение: чем быстрее специалисты получают информацию о преступлении, тем больше возможностей остается для отслеживания и потенциального замораживания активов на регулируемых платформах.

Какие угрозы особенно заметны сейчас

В 2026 году специалисты продолжают отслеживать несколько крупных направлений криптопреступности.

Среди них:

• инвестиционные мошеннические схемы;
• фишинг;
• компрометация приватных ключей;
• атаки на криптосервисы;
• мошенничество с использованием социальной инженерии;
• эксплуатация уязвимостей DeFi;
• трансграничное отмывание средств.

Отдельное внимание уделяется так называемому approval phishing — схемам, при которых жертву обманом заставляют предоставить злоумышленнику разрешение на управление активами. В рамках одной из операций правоохранительные органы и частные компании выявили более 20 тысяч потенциальных жертв в Великобритании, Канаде и США.

Что может помочь сократить криптокриминал

Эксперты считают важным сочетание технологических и организационных мер.

Среди них:

• постоянный мониторинг транзакций;
• анализ подозрительного поведения;
• качественная идентификация пользователей;
• регулярный аудит программного кода;
• независимые проверки безопасности;
• защита аккаунтов;
• обмен информацией между компаниями;
• сотрудничество с правоохранительными органами;
• международная координация;
• повышение цифровой грамотности.

Chainalysis отдельно подчеркивает важность сотрудничества государственного и частного секторов для борьбы с незаконными финансовыми операциями.

Почему проблема будет только усложняться

Криптоэкосистема развивается одновременно с инструментами защиты и атаки.

Чем больше функций появляется у цифровых активов, тем сложнее становится инфраструктура.

Защита	Потенциальный ответ преступников
ИИ для выявления мошенничества	ИИ для создания убедительных сообщений
Блокчейн-аналитика	Более сложные схемы перемещения средств
Проверка личности	Поддельные цифровые личности
Аудит кода	Поиск новых уязвимостей
Мониторинг транзакций	Автоматизация преступных операций
Международное сотрудничество	Использование трансграничных пробелов

Это постоянная технологическая гонка: каждая новая система защиты одновременно заставляет преступников искать следующий способ ее обойти.

Вывод

Криптокриминал становится возможным не из-за одной универсальной уязвимости блокчейна.

Преступники используют совокупность слабых мест — от человеческого фактора и фишинга до уязвимостей смарт-контрактов, криптобирж, мостов между блокчейнами и различий в регулировании.

При этом криптовалюты нельзя считать полностью анонимным инструментом. Публичные блокчейны часто оставляют цифровой след, который может использоваться для расследования преступлений.

Главный вызов заключается в том, чтобы одновременно развивать технологию, повышать безопасность сервисов и сокращать возможности для злоупотреблений.

---

Помимо этого, специалисты поделились, какие криптовалюты продемонстрировали стабильный рост в августе.