Правила снятия наличных в банках меняются с июня
Банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход
НБУ ужесточает надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением кассовых операций банками в Украине. Об этом сообщает «Лига:Закон».
Постановление НБУ от 18 апреля 2019 года №62 «Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине» вступает в силу с июня этого года. Согласно с ней инструкция дополнена новым пунктом 111-1, по которым банк должен принимать меры относительно изучения клиентов – субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные деньги, а также обеспечить получение от клиента подтверждающих документов, на основании которых осуществляются наличные расчеты.
Банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора.
Банки могут требовать подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты, в частности:
- закупочный акт;
- закупочная ведомость;
- налоговый расчет сумм дохода, начисленного в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор;
- договор поставки;
- договор транспортировки;
- договор хранения;
- другие отчетные документы.
Усиление контроля связано с выявлением НБУ по результатам надзора в сфере финансового мониторинга многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рисковых операций с использованием наличных средств.
Ранее сообщалось, что НБУ отредактировал нормы лицензирования банков. Документ вступил в силу 29 мая.
Напомним: НБУ уточнил перечень обеспечения для расчета банками экономических нормативов.
Источник: mind.ua