НБУ: с сегодняшнего дня банки смогут осуществлять идентификацию физлиц через третьих лиц

Указанные идентификационные данные клиентов-физлиц банки смогут использовать во время открытия счета

фото Shutterstock

Национальный банк Украины предоставил право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке, говорится в сообщении на сайте регулятора.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины от 28.12.2018 № 159, которая вступает в силу с 29 декабря 2018 года.

«Это даст возможность оптимизировать систему идентификации и верификации физических лиц, а также повысит финансовую инклюзии и доступность финансовых услуг», – сообщают в НБУ.

Как отмечается, банки получили право во время открытия счета использовать информацию относительно идентификационных данных клиентов – физических лиц, полученную от другого банка через систему BankID НБУ.

Порядок идентификации определяется нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам финансового мониторинга и функционирования системы BankID НБУ.

Также банки смогут поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям ‒ резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка ‒ физических лиц.

Кроме того, НБУ предоставил возможность перечислять средства в национальной валюте с текущего счета физического лица-резидента на текущий счет физического лица-нерезидента в случае продажи физическим лицом-нерезидентом собственного имущества на территории Украины физическому лицу-резиденту, если это имущество не является объектом инвестиционной деятельности в Украине.

Также регулятор предоставил право физлицам зачислять на текущие счета средства унаследованных от погашения сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним.

Отныне урегулирован и осуществления физическим лицом-резидентом расчетов в иностранной валюте по первичным дилером по операциям по размещению облигаций внутреннего государственного займа, номинированных в иностранной валюте.

Кроме того, отменены нормы относительно представления физлицом, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, в банке при открытии счета копии документа, подтверждающего постановку данного лица на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Также НБУ ввел необходимость представления в банк иностранными представительствами, которые используют наемный труд и согласно законодательству Украины являются плательщиками единого взноса, копии документа, подтверждающего взятие их на учет в соответствующем контролирующем органе.

Напомним: ранее Нацбанк упростил валютные ограничения при импорте для бизнеса.

Так, регулятор расширил перечень типов таможенных деклараций, используемых банками для снятия импортных операций резидентов с контроля.

Также читайте

НБУ впервые обнародовал годовой план проверок банков на 2019 рік29 декабря 2018, 12:10

Нацбанк упростил валютные ограничения при импорте для бізнесу28 декабря 2018, 12:10

НБУ снизит уровень учетной ставки при условии значительного снижения темпов инфляции — Чурій24 декабря 2018, 18:26

Источник: mind.ua