Новые правила перевода денег: как теперь определяют, кому блокировать деньги

Современные банковские системы все чаще уделяют внимание финансовой прозрачности клиентов.

Об этом сообщают Центральные Новости со ссылкой на Unian.

Один из ключевых критериев, по которым банки оценивают благонадежность, — это соответствие операций клиента его официальным доходам. Если объем транзакций значительно превышает задекларированные доходы, это может вызвать подозрения и внесение клиента в группу неблагонадежных.

Как отмечают эксперты, неблагонадежность — это вопрос соответствия финансовой активности заявленному уровню доходов. Например, если официальный доход составляет 30 тысяч гривен в месяц, а клиент проводит транзакции на сумму 50-100 тысяч гривен ежемесячно, банк имеет право задать вопрос о происхождении этих средств.

«Банковская система Украины активно борется с теневыми доходами и финансовыми операциями, которые могут быть связаны с отмыванием денег или другими незаконными действиями», —  рассказал аналитик Национального института стратегических исследований Иван Ус.

Он отметил, что концепция идеи очень проста: если у человека есть неподтвержденные доходы, то он уже неблагонадежный. Не в том плане, что он плохой человек.

«Если у человека зарплата, грубо говоря, 30 тысяч гривен в месяц, а он ежемесячно получает или проводит более 100 тысяч или 50 тысяч, возникают вопросы относительно того, насколько благонадежный этот человек в том смысле, что те деньги, которые он постоянно кому-то переводит или получает, не соответствуют уровню доходов, которые он имеет», — отметил эксперт.

По словам Ивана Усса, клиентов делят на группы благонадежности на основании анализа их доходов. Банки используют специальные алгоритмы, которые сопоставляют финансовую активность с официальной зарплатой или другими источниками дохода.

В то же время существуют исключения. Например, для лиц, которые официально подтвердили статус волонтера, такие ограничения не применяются. Это связано с тем, что волонтерская деятельность часто предполагает работу с большими суммами, которые не связаны с личным доходом, а идут на благотворительные нужды.

Напомним, ранее сообщалось о том, кто из украинцев имеет право на двойной стаж: перечень профессий.